现金管理办法有哪些

时间:2024-07-29 18:00:43

现金流管理的方法有哪些?现金流量控制是管理一个企业现金收入、企业内部各部门之间现金转账,以及企业现金支出的技术,它需要一个强有力的部门来控制,以及一个强有力的实施计划。那管理方法有哪些呢?



现金流管理的方法:

1、加速收回应收账款,推迟支付应付账款

为加速收款,企业可尝试采用以下方法:缩短现金周转期、压缩收账流程、实现现金集中管理、加速回收应收账款等。企业也希望在不损害其信用地位的前提下,尽可能推迟支付应付账款。企业进行支付控制的方法主要有利用浮存量、采用承兑汇票、设立单独的支付账户、设立零余额账户、远距离付款等。

2、实现收益性与流动性的统一

现金的最佳持有量也是现金管理的重要内容。一旦有盈余现金,企业应根据各种有价证券的安全性、流动性、收益性和到期日,选择适当的投资组合,进行有价证券投资。

3、原材料费用尽量延期支付

对于下游的原材料企业来说,除了第一次合作,为了表示诚意,需要提前支付货款外,以后的合作,就可以尽量把付款条款修改为先货后款。当然,付款协议签署以后,一定要按章办事,货到30天内付款,不要一拖再拖,以免影响公司的付款信用。

4、产品账款尽量先前收取

对于企业的客户来说,如果是第一次购买该企业的产品,一定要求对方先付全款,然后提货。并随时记录各个客户的付款情况,制定相应的付款条款。对于信用好的客户,可以将预付款的比例适当降低,但最多不低于成本。一旦原来信用好的客户发生拖欠行为,其信用水平就要立即降低,马上提升预付款的比例。这样,给客户以警示,并能把风险降到最低。

5、大型生产设备或固定资产尽量租用

我们经常看到一些小企业赚钱以后,就迫不及待地购置自己的厂房或大型设备,而往往在自己的厂房或大型设备建好以后,企业也被银行债务拖垮了。所以,企业急需的占用资金巨大、建设周期长的大型生产设备或固定资产,一定要尽量租用。这样,虽然短期内支付的租金相应多些,但能保留下足够的现金流,支撑企业良性运转。

6、员工奖金尽量按季度支付

员工的奖金一般可以占到该员工年薪的20%-50%,可以将奖金按照季度、年度来统一发放。这样,一可将这笔资金投入运营,二可避免员工频繁离职。



7、不要接超过公司生产能力15%以上的大单

有时,一个大单“砸”来,利润真是可观,诱惑多多。但是,要看清楚这张饼是否大得足够噎死人,因为大单需要大额的资金支持。当然,轻易地丢掉大单是每一个生意人所不能容忍的事情。这个时候,我们可以考虑把部分订单转包给可靠的同行,这样风险转包出去了,吃到我们嘴里的饼才能更香甜更容易消化。

以上是关于现金流管理的方法介绍。信息化时代已经来临,唯有与时俱进才能快速适应内外变化。数夫软件是国内家具ERP软件、MES系统、CRM系统、SCM系统的龙头企业,它是助推家具行业信息化、智能化转型升级的引擎。